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[BNK금융지주(138930)] 아시아 NDR 후기 조회 : 87
증권가속보3 (1.241.***.228) 작성글 더보기
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등급 대감
2019/12/09 10:25
 
업종 전반에 대한 외국인 시각은 다소 보수적

당사와 BNK금융지주는 12/4~12/6 3일간 싱가폴/홍콩의 연기금, 운용사, 헤지펀드 등 기관투자자들과 미팅을 진행, 최근의 경영실적을 점검하고 향후 전망에 대한 시각을 공유

외국인 투자자들 전반적으로 Top-down 관점에서는 국내 은행업에 대한 비우호적 투자환경을 지적. 2020년 상반기 추가적인 금리인하 가능성, 금융당국의 규제기조 지속과 상대적으로 낮은 배당성향 등이 밸류에이션 할인요인으로 작용하고 있다고 인식. 오픈뱅킹, 데이터 3법 논의 등 디지털 환경변화에 대한 대응전략과 향후 비이자이익 확대방안에 대한 공통적인 질의가 많았음

지방은행 저평가 인지. 지역경기 회복 가능성에 관심

기존주주를 제외하고는 동사를 포함해 실적과 수익성, 주주환원의 측면에서 시중은행 대비 열위를 보인 국내 지방은행에 대해 관심도가 낮을 수 밖에 없었음을 지적. 하지만 PBR 0.3배의 밸류에이션에 대해서는 저평가 영역임을 인지하고 있으며, 최근의 부산/경남 지역의 전반적인 경기여건 회복 가능성과 관련해서는 긍정적인 시각을 공유. 조선/해운/자동차 부품 등 관련 기업여신의 추가부실 우려가 낮고, 최근 지역 내 부동산경기 회복 등은 향후 수익성 개선요인으로 작용할 것으로 인식

단기적으로는 순이자마진 하락에 대한 우려감이 여전. 4분기 NIM 역시 3분기 대비 5~6bp 하락이 예상됨. BNK의 경우 우량대출로의 포트폴리오 전환에 따른 추가적인 마진하락 영향은 마무리국면으로 전개되고 있음

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